钱庄汇款靠谱吗？

1. 钱庄汇款靠谱吗？

原来地下钱庄是最笨的汇款方式，国际汇款方式汇总：
支票汇款
◆优点：省钱，便利
◆缺点：速度慢
◆  汇钱方法：在美国的开户银行领取一本或者一联支票。填写方法与往常一致，可以在memo上写中文姓名和收款人的证件号。用途填写妥当，防止被误认为洗钱而影响速度。
◆  收款方法：收款人在中国任何一家办理外汇业务的银行凭身份证办理托收。
◆  时间：一个月左右。美金到账后银行会电话通知收款人。提款时可以选择美金或者人民币两种方式。
◆  提示：部分高级账户或者特殊申请，可以免除免电汇费，口才好的客户不妨可以试一试!
地下钱庄
◆优点：灵活
◆缺点：风险很高、资金易被冻结、与地下钱庄交易的账户容易因洗钱被封
◆汇款&收款方式：海外收款账户
◆提示：地下钱庄是个人运营，参差不齐，谨慎回避
库博兰徳
库博兰徳在美国运营多年，开始提供中国向海外及双向汇款业务，严格隐私保护机制。可为中国客户提供上门服务，附带加密货币和融币服务。
◆优点：汇率优、安全、隐私保护
◆缺点：有最低汇款额度限制
◆时间：个人客户十五分钟内到账，公司客户根据金额定。选择上门服务，工作人员与客户面对面完成汇款流程直至收款账户到账。非上门服务，完成电子汇款流程后十五分钟内到账。
◆隐私保护政策：所有客户资料进行加密处理，公司员工如没有电子密钥无法访问客户信息。客户可以选择在交易完成后将已完成的交易记录及客户资料全部从数据库中做不可恢复的彻底删除。彻底删除资料公司无法恢复。如果客户选择加密汇款方式，汇款交易的过程采取加密反追踪交易方式，而不是传统的线性交易或者点对点交易模式。
Paypal汇款
Payal 是美国的支付公司，跟中国的支付宝很像，不同的是它支持国际转账和汇款。很多跨国商品卖家和买家交易使用PayPal电子支付业务进行国际汇款。
◆优点：高效，适合贸易交易
◆缺点：需要双方都有Paypal账号，手续费高。
◆时间：按不同流程及国家时间不同，如用于贸易需根据时间条款。如涉及洗钱会冻结。Paypal账户入银行账户多一道手续。
◆提示：需绑定国际双币种卡才可以认证
农业银行联系方式：95599
交通银行联系方式：95559
工商银行联系方式：95588
建设银行联系方式：95533
招商银行联系方式：95555
宁波银行联系方式：95574
浦发银行联系方式：95528
中国银行联系方式：95566
库博兰徳中国内地联系方式：
cumberlandcn@protonmail.com
库博兰徳香港联系方式：
cumberlandhk@protonmail.com
国外著名银行有：美国银行、花旗银行、汇丰银行、美西银行等。

2. 通过钱庄汇款算违法吗

法律分析：违法。是要负刑事责任的，利用地下钱庄转入外汇将根据情节严重，承担对应的刑事责任。情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。
法律依据：《中华人民共和国刑法》b第一百九十一条 为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

3. 通过钱庄汇款算违法吗

违法。是要负刑事责任的，利用地下钱庄转入外汇将根据情节严重，承担对应的刑事责任。情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。
一、帮人洗钱会构成什么罪
帮人洗钱会构成洗钱罪。根据《中华人民共和国刑法》的规定，判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，判处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金，可能判处十年以下有期徒刑。犯洗钱罪主要有以下情节：自然人或者单位主观上自愿为违法分子掩饰、隐瞒犯罪产生的收益的来源和性质。
二、银行卡跑分违法吗
银行卡跑分违法。行为人明知自己的行为会发生掩饰、隐满他人犯罪所得，并且希望或者放任这种结果发生的涉嫌洗钱罪。可对行为人没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。
三、洗黑钱的具体怎么量刑
洗黑钱即洗钱罪。明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：（一）提供资金账户的；（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（四）协助将资金汇往境外的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。
【本文关联的相关法律依据】
《中华人民共和国刑法》b第一百九十一条为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。