在10天内，建行深圳分行3名高管被查，他们究竟做了什么？

1. 在10天内，建行深圳分行3名高管被查，他们究竟做了什么？

有媒体报道称，4月22日，中央纪委国家监委驻中国建设银行纪检监察组、山东省纪委监委发布消息：中国建设银行深圳市分行原风险总监韩凤林涉嫌严重违纪违法。根据笔者了解的相关信息，早在4月中旬深圳建设银行分行的另两位高管也相继落马，他们分别是：建行深圳市分行党委副书记、副行长张学庆，建行深圳市分行原党委书记、行长王业，均涉嫌严重违纪违法被查。这是在10天之内，建行深圳分行被查的第三名高管。那是什么原因导致十天之内有近3名建行深圳分行领导被查呢？笔者整理了相关资料如下。

一、可能由于监管失职。近一年来建行深圳分行收到的上级监管部门不少罚单，主要因为贷款三查不尽职被罚。比如，2021年5月18日，建行深圳分行因个人消费贷款三查不尽职，信贷资金被挪用；小微企业贷款三查不尽职，信贷资金被挪用被深圳银保监局罚款130万元；2022年年2月15日，建行深圳分行因贷款“三查”不尽职，贷款资金被挪用；贷款调查、审查不尽职被深圳银保监局罚款170万元；2022年2月24日，该行因产品制度存在缺陷；贷款“三查”不尽职被深圳银保监局罚款90万元。多次三查不严暴露出深圳分行内部管理存在严重问题，做为分行高管肯定要负有管理责任。

二、可能涉嫌腐败。在”三查”不尽职过程中可能涉嫌比较严重的腐败，三位银行高管身居要职，对三查问题除了监管不严以外，可能涉及利益输送和违规发放贷款等问题，目前相关部门正在调查取证。

因此综上所述，三位高管对建行深圳分行近年出现的问题负有主要责任，并且极有可能涉嫌腐败。

2. 涉十项违法违规 建设银行深圳分行被银保监局出具731余万元罚单

银保监会深圳监管局指出,建设银行深圳分行涉及的违法违规行为包括:利用担保类表外业务变更延缓风险暴露,五级分类不准确;住房租赁贷款资金被用于房地产开发;对公贷款“三查”严重不尽职;未做好贷款资金支付的管理与控制,导致信贷资金滞留;票据贴现资金管控不严、贴现资金回流出票人;向“四证”不齐备的房地产开发项目发放城镇化建设贷款用于项目后期开发建设;理财非标并购融资变相用于支付土地交易价款;小微企业贷款资金行内被挪用;信用卡透支资金、个人消费贷款资金行内被挪用;向关系人发放信用贷款。
  
 同时,对于上述违法违规行为的4名直接负责人,银保监会深圳监管局分别向其处以8至10万元的罚款。