河南新财富集团实控人套现手法揭秘，他是如何操作的？

1. 河南新财富集团实控人套现手法揭秘，他是如何操作的？

从储户网上爆料，到如今河南新财富集团被查、公安机关抓获一批犯罪嫌疑人深度调查的“河南村镇银行线上无法提现”事件，背后谜团正变得慢慢明晰。河南新财富集团实控人套现手法揭秘，他是如何操作的？

1. 金融扩张下各类漏洞并不是个案
从宏观上来讲，过去十几年谁离货币供应的水源越近，谁享受的利好越多，货币大幅度的涌入市场，且各个环节缺少不了金融机构的参与，不违法也能赚的盆满钵满。但谁又嫌赚钱快呢？不少参与者为了赚更快的钱，就会铤而走险，有的甚至是在规则之内的，比如房企的高杆杆高周转，拆东墙 补西壁玩法，玩下去不爆雷的前提是房价涨得过资金成本，货币供应永远在高位，但这是不现实的，之前居民储蓄再高，抗压能力再强，金山银山也有吃尽的一天，导致今天房企爆雷不断，又不让破产清算，烂尾楼遍地。
2、套现手法揭秘，他是如何操作的？
从调查的初步结果来看，简单来说，就是银行高管股东等互相勾结，用符合上级规定的流程手续，做了一套假的系统，跟第三方公司搞了个不入真账的平台。说白了，就是用在大家眼中靠谱的银行做担保，用高利率存款产品做诱惑，把储户的钱不断吸引进来，然后转移到不受监管的账户。这点很多储户表示不信，毕竟自己存的钱都有银行流水证明，在储户端看来，这些交易过程都有银行认证，有转账或者支付平台扣款记录，有存款协议，一切都没什么问题。但最后的结果就是，这些钱不翼而飞，根本没进过银行的系统。
3、资金估计很难要回来
河南这个村镇银行的钱是有点难要回来了，实控人居然连国籍都已经变了，一般这种换了国籍的，大都是提前已经知道自己这个是骗人的，知道早晚有一天要暴雷的，所以就已经做好了跑路的准备。看河南那边的回应，这个事情大概率会像P2P一样，定性为诈骗或者理财之类的，没有归到存款那边去。如果说归结到诈骗或者理财，能拿回来多少钱，就要看能追回来多少了。以后随着国内泡沫经济越来越小，这种事情肯定还会有的。
后记：从健康码离奇变红，到400亿存款不翼而飞，再到4家村镇银行的治理混乱，最后牵出一家神通广大的公司、一个心思活络的隐形富豪，和一个精密复杂的资金流网，真的就是让人背后胜寒。

2. 河南新财富集团实控人，是怎样实现资金套现的？

此人是通过向银行借贷实现资金套现。
总体来说，新财富实控人是向银行借贷实现了资金套现。这一步是最关键一步，因为实现了从无到有。假如不存在资金，也就不存在资金套现这个问题了。具体来说，这个实控人一共用了3个办法套现：首先向恒丰银行借款，然后是资金挪用，最后利用自己公司把钱洗白了。以下将详细讲解这三点：

1、该实控人是通过向恒丰银行借款实现资金套现：该实控人集团下有一个建高速公路工程，于是实控人以此为理由向恒丰银行借款35亿。最终也签订了借款合同。实际上这个工程并不满足借款标准，但是恒丰银行董事长被实控人收买了，最终就签了35亿合同。最后恒丰银行董事长也因此被执行死刑。这样，35亿就到了实控人手里，下一步就是把这些钱套现，洗成自己财富。

2、该实控人通过资金挪用实现了资金套现：该实控人把钱弄到手之后并没有老老实实修高速公路，而是把钱挪用走了，然后把钱借给了很多小银行，让小银行去放贷，小银行得到了一笔资金可以放贷，那自然非常开心，因为放贷可以盈利。这些小银行得到了一点蝇头小利之后，万万没有想到被这位实控人狠狠坑了一把。

3、该实控人通过公司借贷实现了资金套现：实控人把钱给了小银行之后，就操纵几十家影子公司疯狂借贷。这几十家影子公司有一个共同点，虽然法人或大股东不是实控人，但是实控人幕后控制一切。这样表面上来看，影子公司和实控人毫无关系了。这些影子公司不仅贷出了35亿，甚至更多。于是这样钱都落到了实控人腰包，表面上看，钱都洗白了。

3. 起底河南新财富集团:实控人是谁?

吕奕。吕奕，1974年6月15日出生，汉族，河南南阳市镇平县人，现住河南省郑州市金水区，后改入塞浦路斯国籍，新财富集团实际控制人。
河南海菱实业发展有限公司、河南祺旺实业发展有限公司、河南航天家电股份有限公司、郑州超凡办公设备有限公司、郑州博奥森电器有限公司、石家庄文昊商贸有限公司。
南京合生和商贸有限公司、河南鼎佳实业发展有限公司、河南新世纪投资股份有限公司、郑州帛珏商贸有限公司等公司均由吕奕实际控制。

人物事件：2018年9月20日，郑州市中级人民法院作出的刑事判决书中曾披露，吕奕曾向当时的郑州银行副行长乔均安行贿2300多万。
2022年6月，据许昌市公安局透露的信息，2011年以来，以吕某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施系列严重犯罪。根据第一财经等媒体的报道，吕某真名叫吕奕，老家是河南南阳。

4. 河南新财富集团实控人套现手法被揭秘，是如何将资金转移的？

河南新财富集团实控人套现手法被解密，将这些资金转移首先是通过联系境外的金融机构，其次是通过贿赂的方式将资金转移到境外，并且还需要缴纳不菲的管理费用，另外是中间需要经过多轮账户转账的环节。需要从以下四方面来阐述分析河南新财富集团实控人套现手法被揭秘，是如何将资金进行转移的。
一、通过联系境外的金融机构
首先是通过联系境外的金融机构，这是必要的一个环节因为对于境外的金融机构而言是一个天然的逃避资产审查的地方，毕竟国内的法律无法用到国外的区域，所以需要寻找合适的金融机构。

二、通过贿赂的方式将资金转移到境外
其次是通过贿赂的方式将资金转移到境外，贿赂的方式是多种多样的，可以是赠送不动产权或者是直接赠与一部分的资金，因为对于境外的一些金融机构而言很多还是需要审查对应的资金来源的。

三、需要缴纳不菲的管理费用
再者是需要缴纳不菲的管理费用，在顺利将对应的资金转移到对应的银行机构之后就需要缴纳对应的管理费用因为这些境外的金融机构性质与一些普通的银行是不同的，村放进去之后就会严格保密对应的资金来源。

四、中间需要经过多轮账户转账的环节
另外是中间需要经过多轮账户转账的环节，虽然当时还没有被核查出对应的资产是有问题的，但是为了逃避后续的审查需要轮换多个账户进行来回转账，最后一个账户才选择将对应的资产转移到境外。

对于河南新财富集团转移的资产应该做到的注意事项：
通过核查对应的一些资金转账的账户信息从而顺藤摸瓜找到最终的一个银行卡账户。

5. 河南新财富集团实控人套现手法揭秘，哪些细节值得关注？

河南新财富集团实控人套现手法揭秘，哪些细节值得关注？首先明确一个概念，储户将自己的合法资金存入银行的那一刻，已经完成了储蓄义务，至于银行入没入核心系统，上报不上报央行，储户无需知晓也无需监督，因为那是银行和央行、监管的事，如果没上报央行属于银行违规，不能因为银行违规否定储户存款的性质。不管是三方平台充值也好，一类卡点对点对二类卡转账也好，关于储户将钱存入银行的事实有清晰完整的证据链。其次储户将自己存款的存入银行那一刻，就与银行形成了债务债权关系。假设后续有人非法动用了资金，也是挪用的银行资金，和债权人无任何关系。就好比你借了10万给你的朋友，结果你朋友出门不久被人抢了，然后你朋友告诉你，刚才犯罪分子抢的是你的钱，你快去报警追损。你觉得合理吗？大家不要被别有用心的人带偏了！



我个人推测，这个人一定已经转移国籍，并且资产已经大幅转移了。至于还有没有来得及肉身跑到国外就不知道了。但是我觉得大概率是已经到国外了。这个问题的本质我在另外一个回到已经说了。我的总结就是懒政。这边再预测下这个事情会怎么收尾。首先根本不可能大规模赔偿的。这在执行层面根本不现实，这次损失了400亿。而河南一年的财政收入4300亿，要拿出10分之一的收入去补贴这个事情根本不可能。我甚至觉得一分钱都不会出的。

这涉及到另一个逻辑。但是非常不现实。这个吕总，能做到这样，一定不是傻子，估计早就已经跑路了。那么剩下来唯一能息事宁人的方式，就是装死。有人说为什么不会去补偿呢？拿出地方财政去补偿，那就是另外一个情况。这等于解决了一个问题，而制造了更大的问题。所以几十万储户，最后就是如同之前所有的事情，逐渐消失在人们的记忆里。这件事情唯一的作用，可能是终于让银行监管系统，开始更新他那老破不堪的规章制度了。这就是这400亿的价值。

6. 河南新财富集团已人去楼空！此集团的现状如何？

河南新财富集团事件在网络上引起很多讨论，随着被曝光出来的河南新财富集团已经人去楼空，实控人吕某不知所踪，40万村镇银行储户已经被疯狂的割韭菜，很大可能会带给他们的是口袋空空。

许昌公安部门发布如此一则警情通报，许昌市公安机关依法对河南新财富集团投资控股有限公司涉嫌重大犯罪立案侦查，目前随着案件的侦查进展，已经抓获了一批犯罪嫌疑人并且依法查封扣押冻结涉案资金资产。

当然，查处河南新财富集团也真的是大快人心，毕竟对于这些劣迹斑斑的相关企业而言，只有严法才能够对他们造成足够的威慑。但与此同时，在这家企业被查处的背后也是反映出当下我国的一些相关金融监管部门的不作为事实，毕竟河南新财富集团已经在经济社会活动当中存续了十多年的时间，他们处心积虑以一些非法的手段目的侵入了金融并且最终也是成功的达到转移资金的目的，使得众多储户利益受损严重。

虽然河南新财富集团已经被依法查处，但是对于眼下40万储户的资金利益损失想必也总要有一个最终的解释说法，这其中无疑也会牵涉到河南的村镇银行。毕竟从我国商业银行来看，银行对于储户存款保密以及资金安全都负有最终的安全责任。
令人觉得诧异的是，新财富集团已经在潜移默化进行经济犯罪活动长达多年的时间，如今才发现情况，这真的反映出了相关部门的监管缺位，甚至也真的不排除是否存在内外部勾结的不法行为。
所以对于这次所曝光的河南新财富集团事件，其实也让我们广大的储户不得不引起警醒重视，千万不要受到外界的一些所谓机构开出的高回报高利息噱头冲昏了头脑，尽量选择一些金融背景强大，实力宏厚的银行进行储蓄。

7. 河南新财富集团已人去楼空，实控人套现的手法是什么样的？

 河南新财富集团已人去楼空，实控人套现的手法是什么样的？他们的套现方法就是把银行股权变更成质押贷款。其次就是在进行登记之后，然后把储户的余额清零。还有利用影子公司控制银行，然后再利用这个质押股权，这就是一种操控术。就是现在已经涉及到了严重犯罪，就是通过巨额套现，然后再放高利贷。

他们套现的说法，把银行股权变更成质押贷款
那么我们能够看到的是总部，位于这个郑州的河南新财富集团控股中心，已经人去楼空了，而且1楼在大门处还张贴了封条。他们的员工揭秘可能是因为控股人已经把这个钱给套现了，所以说才会人去楼空的，他们把这个银行的股权变更成了质押贷款，这里早就已经不是之前的那个模样了。

变成质押贷款之后，把储户的余额清零
当记者赶到的时候发现这里早就已经人去楼空了，而且1楼的大门处还张贴着这个公安局的封条。在这个村镇银行进行登记信息之后，储户的金钱全部都已经清零了，其实这就是一种变相的套现。套现的方法实在是太可恶了，利用这种村镇银行实施严重的犯罪，这种行为真的是不能容忍，犯罪嫌疑人还通过参股控股了一些其他的银行。

利用影子公司控制银行，然后再进行套现
那么我们能够看到这个公司手法非常的高超，他利用这个银行来把这些人的钱全部都进行了套现，这就是典型的诈骗。这些银行的股权竟然变成了一个质押的贷款的主体，所以说就变成了犯罪嫌疑人从各个机构套取资金的一些工具。但是这些存钱的人又有什么错呢？他们也不认识这个公司，他们只认银行。

8. 河南新财富集团早已人去楼空，实控人套现的手法是什么样的？

河南新财富集团早已人去楼空，实控人套现的手法首先是设立很多的空头公司，其次是设立很多的影子职务，再者是开拓更多的合作渠道，另外是不断地将对应的银行股权质押贷款，还有就是不断循环对应的非法经济模式。需要从以下五方面来阐述分析河南新财富集团早已人去楼空，实控人套现手法具体如何。
一、设立很多的空头公司
首先是设立很多的空头公司，这样子可以提高对应的合作资质，因为对应的银行要与金融机构合作是需要审核其对应的资质的，所以需要提前做好相应的准备。

二、设立很多的影子职务
其次是设立很多的影子职务，对于新财富集团的实控人利用部分的人群开设了很多的职务，一个人可以同时担任很多公司的职务，这样子就可以使得这些公司领导的身份可以互相影响。

三、开拓更多的合作渠道
再者是开拓更多的合作渠道，对于公司实控人而言他们会利用这些下属的能力去开拓更多的合作方式，主要是与对应的一些银行开展对应的合作，这样子可以使得他们获得更多的银行股权。

四、不断地将对应的银行股权质押贷款
另外是不断地将对应的银行股权质押贷款，主要的目的就是获得更多的资金，这样子可以间接性吸纳对应的储户的资金，因为银行的存款都是来源于储户的资金。

五、不断循环对应的非法经济模式
还有就是不断循环对应的非法经济模式，主要是这样子可以使得对应的资金循环处于一个非常充足的状态，这样子就可以使得新财富集团的控制人获得更多的非法集资。

对于河南新财富应该做到的注意事项：
应该将对应的资产冻结用于偿还储户的存款。