个人卡流水过大有什么风险

1. 个人卡流水过大有什么风险

1.一般情况下若是用户的银行卡流水过大容易被银行反洗钱监控，一旦被银行监控，那个个人的银行卡账户状态就会变为异常，从而会影响个人银行卡的正常使用。2.当然若是正常银行卡交易资金，即使流水金额比较大也不会有什么影响，如果用户的转账的收入是合法的，那么不用担心，这是银行的正常操作，因为个人银行卡转账频繁流水大的情况对于很多大的网店卖家是很正常的情况。3.如果用户的转账收入是不合法的，那么如果被监控部门查找到相关数据，便会有执法部门上前来询问相关情况。扩展资料：银行流水是指银行活期账户(包括活期存折和银行卡)的存取款交易记录。根据账户性质不同分为个人流水和对公流水。银行流水是证明个人或公司收入情况的一种证明材料，是向银行申请贷款所必须的材料。一、银行流水怎么打1、在你确认银行卡后存折所属银行后，携带本人身份证件及银行卡，到就近的银行网点查询即可，工作人员会帮你将其进行打印。2、也可以携带卡或存折到营业网点自助查询机自行打印。自助打印流程：自助查询机--插入卡或存折--输入密码--进入查询明细页面-历史明细-输入查询打印所需日期-查询-打印即可。此外，还可以通过以下方式查询银行流水：1、对于开通了网银的用户来说，可登陆网上银行进行查询。2、对于已开通了手机网银的客户，也可登陆手机终端进行查询。注意事项：如需要证明类的账单流水明细，请申请打印后，让打印柜员盖银行章。打印银行流水账单后，不要随意丢弃，防止泄露个人(对公)账户信息。二、银行流水的作用银行流水是证明个人或公司收入情况的一种证明材料，是向银行申请贷款所必须的材料如果银行流水太大最好是可以提供转账支付的依据，比方说贸易合同，发票等，向银行提请申诉，如果银行受理之后，核实不符合反洗钱认定的，可以按规定调为正常。银行一般不会随便把客户的卡状态调为异常，通常是有比较确凿的证据才会这么做，这个时候账户还不会被冻结，只是没法使用网银和手机银行等非柜面交易，只能去柜台。如果钱是合法的，转账操作被是合规的，而银行误判的话，只需要带着贸易合同、发票等证明文件到银行提请申诉，一般都能恢复。通常，银行的反洗钱岗监测到可疑交易后上报人行，人行在进一步交叉对比你资金的来源与流向等因素再综合考量要不要进行洗钱调查。可疑交易，简单的说就是交易行为与身份不匹配，比如在银行预留的个人信息是职员，而当月的多笔资金流入远远高于你的工资水平。也就是说，只要能证明银行卡是本人，带着证件去银行，很容易就能恢复正常。当然，被司法机关冻结的除外。至于交易的异常，只要有相应的证明材料，跟银行说明情况即可。

2. 刷流水账，在个人账户，这个不犯法吧？

亲亲您好，刷流水账，在个人账户，这个不违法，但会被调查。个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体来源的。【摘要】
刷流水账，在个人账户，这个不犯法吧？【提问】
亲亲您好，刷流水账，在个人账户，这个不违法，但会被调查。个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体来源的。【回答】
亲亲您好，但有以下几种情况，是会被银行监管查询的：1、根据《反洗钱法》，到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。2、客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付。3、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户。4、客户长期不使用的银行卡账户，其资金账户却突然发生大量的资金收付。【回答】
亲亲您好，法律依据：《中华人民共和国反洗钱法》第十六条  金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。 金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。 任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。【回答】
违法吗【提问】
亲亲您好，不违法，但会被调查。【回答】

3. 法人私人账号流水多大有风险

严查!法人私户收款逃税,被判三年!个人私户收款招来九大风险01个人账户收款,严查!      案例一      个人账户收取营业款,逃税判3年      案件经过:2013年至2014年期间,被告人黄某担任本辖区京通某(武汉)汽车服务有限公司法定代表人,负责该公司的经营管理。其指使该公司财务人员通过个人账户收取营业款项,再以其他凭证代替发票使用的方式逃避缴纳税款共计人民币1883018元,占该公司同期应缴纳税额的97.17%,且该公司经税务机关依法下达追缴税款通知后仍未补缴税款。2017年11月6日,被告人黄某被抓获。2018年4月9日,京通某(武汉)汽车服务有限公司补缴税款人民币1825630元。      处罚决定:1被告人黄某犯逃税罪,判处有期徒刑三年,缓刑五年,并处罚金人民币200000元;2本案补缴税款人民币57388元,由本院发还税务机关。      案例二      税局突袭!彻查10年内的私户收款记录!      2020年5月,厦门市税务局收到实名举报信件,税局初步检查发现,该企业长亏不倒,不符合常理。      案件经过      :税局约谈举报人举报人提供3大箱资料:包括厦门某五金公司近10年间的仓库出仓单存根联143本、仓库账簿7本、对账单3本,订购单(合同)1本、收款收据以及仓库出仓单财务联101本等材料。并称该设有内外两套账,内账记录虽不规范,但相关的货物出仓、收款等凭证都有留存。      税务局调取公司10年账簿,并依法调取法人、出纳等人个人银行账户流水明细。      税务局经与第三方技术部门合作,利用数据处理软件,对凭证资料信息与银行账户流水数据实施了相似性比对和批量处理。经过分析和对比,大部分相关账户的流水信息中都找到了对应的收款“印迹”。      经核查      :该公司自2007年以来,在10年间通过员工私人账户收取销售款项,共计隐瞒销售收入5290.07万元。处罚:补缴税费1198.27万元、加收滞纳金和罚款905.32万元。      案例三      私户逃税,老板和财务被判刑!      案件经过      :广东珠海某公司,利用员工的私人账户、微信、支付宝、现金等方式收取客户装修款,且均不入公司账户。同时,该公司外聘一名会计仅按照公司账户的少量入账来申报纳税。      经核查      :该公司逃避缴纳增值税人民币184,989.06元、城建税人民币12,949.23元,偷税额合计人民币197,938.28元,该公司偷税额占应纳税额的比例为97.49%。      最后公司法定代表人张某某,财务负责人曾某某各被判十个月有期徒刑,并处以罚款。      前海天盈财税温馨提示:      税局不仅严查私户避税,还会清查多年之前的私人账户收款记录(不仅仅是5年,可能是10年,更有可能是无限期)。 并且要接受税务和司法处置,法人名誉扫地,公司形象毁坏,如果牵涉到会计人员,也要承担相应责任,得不偿失。02税局5大措施监控私户收款!企业要小心了!      随着税收大数据的应用,税务监管将更加精准化、智慧化。税局5大措施监控私户收款,私人账户收支款的企业,要小心了!      1.多部门信息交换和共享      税务稽查不仅仅依托金税三期和已正式启动建设的金税四期系统,还依靠第三方力量——银行、国土、住建、公安、民政、社会保障、交通运输、工商管理等部门的支持来查税。      2.一人一税号一人一档案      现在不仅仅企业一个税号终身不变,个人也是一样,金税四期+大数据下,每个人的身份证号唯一且都联网!同样对替收工资的人来说也有风险。      3.分级分类管理      对高收入高净值人员重点监管分三大类,两个级别进行管理。三大类:高收入人群;高净值人群;一般人群。两个级别:高收入高净值的人群是在市一级税务机关以上,也就是省市税务机关进行监督管理;一般人群在下面的县区税务机关监督管理。      4.大数据分析扫描      金税工程+智慧稽查系统+大数据,无不展示着税务走在了高科技的前沿,通过大数据实时对涉税信息进行扫描、分析和识别。      5.建立个人纳税信用体系      除了对企业建立税务信用等级,税务机关计划以后会对我们每个自然人进行纳税信用等级评估。对重大涉税违法犯罪案件,依法从严查处曝光并按照有关规定纳入信用记录,实施多部门联合惩戒。03警惕!微信、支付宝收款也会被查!九大风险点请查收!      既然个人账户被监管得那么严,那我通过微信支付宝收款,总没问题了吧。想多了!现在很多单位都使用微信、支付宝来收付款,殊不知,小小的便利,会引起很大的风险。在此列举了8大风险点:      一、涉嫌虚开发票      通过私人账户、个人支付宝、微信收付款,会造成三流(资金流、货物流、发票流)不一致,有涉嫌“虚开发票”的风险。      二、增值税无法抵扣      无法抵扣原因:1买卖双方通过微信进项资金交易2开票时票面信息需要填列齐全3因通过微信转账导致无法填写发票上的银行账号信息4卖方无法开具增值税专用发票5买方没有增值税专用发票无法抵扣进项税。      三、相关成本费用无法税前扣除      通过微信支付、支付宝、个人账户发放工资或付款,可能无法取得支付凭证或合规合法的凭证,税前扣除有被调增的可能。      四、可能被税局认定为偷逃税的风险      1增值税方面。容易和个人消费记录混淆,导致部分微信收款收入未申报增值税,存在偷漏税的风险。      2企业所得税方面。通过支付宝、微信转账收取货款,未体现在对公账户收入中,存在漏计少记收入的风险。      3个人所得税方面。通过支付宝、微信转账支付工资、发红包,存在漏报个税或可以偷逃个税的风险。      五、可能被税局核定,缴纳20%的个税      如果公司用公户直接转给股东私户,又长期不还的,税务局可视为分红,需缴纳20%的个税。

      六、公司管理混乱,不利于长久发展      款项账面不透明、业务交易资金流不清晰、资金无法受到监管、企业内部财务混乱,不利于企业的长期发展。温馨提示:企业在生产经营交易活动过程中,采用对公账户结算,最大限度降低税收风险。      七、股东对账务承担无限连带责任      用个人微信、支付宝长期收取款项,会导致公私财产不分。如果企业出现资不抵债,股东要承担无限连带责任,用个人资产偿还公司债务。      八、涉嫌挪用资金、职务侵占      通过个人微信、支付宝收款,有可能会涉及挪用资金罪、职务侵占罪。
      九、可能被列为银行重点监管对象      通过微信、支付宝等第三方支付机构进行大额交易也会被稽查到。以下9类交易将重点监控:
      提醒您:      企业只要做好管理和规范,正常的申报收入,缴纳税款,是可以有效规避风险的!      说到税收,除了个人之外,可以说这也是所有企业需要考虑的一个大问题。就连马云和刘强东也在其中。否则,马云怎么可能没有工资,刘强东的年薪只有一元?      事实上,上述节税和避税方法是《避税》一书中众多避税方法之一。本书使用了数百个真实案例,结合各种避税方法,告诉你如何正确合理地避税。
      当然,合理避税的方法有很多。如果你想知道更多,建议你可以去看看这套“避税”。如今,纳税几乎对每个人都是必要的。因此,学会合理、安全地避税是非常重要的。学习之后,你可以省下很多税金。      在《避税》一书中,有很多案例知识。愚蠢的老板在逃税,聪明的老板在合理避税,聪明的老板在合理地节税。老板不是财务方面的,但他们必须了解财务。      这种“避税”必须是老板和财务人员的必修课。从税务筹划实施方案到税务风险实例分析,公司老板可以远离财税风险,重构公司税制,合理节税,远离财税和业务风险,使公司稳步盈利。
      老板不用会财务,但一定要懂财务,这本书教你实现企业规范化制度化,经营,提升企业利润为企业赚钱      并且如今本小店限时特惠,花一顿饭钱,却可以为你省下更多的钱,再划算不过了!      (注:以上资料,只供参考,不要走弯路,合法交税,人人有责)

4. 刷流水账，在个人账户，这个不犯法吧？

你好亲，很高兴为您服务，根据官方显示，不违法，但会被调查。个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体来源的    疫情温馨提示，属于低风险地区，按照现在的规定是需要核酸检测的，登记报备规定：1.对发生本土疫情关联地区（随访摸排地区，根据疫情动态调整）旅居史的入济反济人员，应主动向抵达后所在地社区、村居报备，并进行2次核酸检测（间隔24小时）。2.疫情实时变动，政策可能随之变化，建议来之前向社区报备并咨询。3.如果在您回乡的路上，疫情发生变化也可以及时咨询。【摘要】
刷流水账，在个人账户，这个不犯法吧？【提问】
你好亲，很高兴为您服务，根据官方显示，不违法，但会被调查。个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体来源的    疫情温馨提示，属于低风险地区，按照现在的规定是需要核酸检测的，登记报备规定：1.对发生本土疫情关联地区（随访摸排地区，根据疫情动态调整）旅居史的入济反济人员，应主动向抵达后所在地社区、村居报备，并进行2次核酸检测（间隔24小时）。2.疫情实时变动，政策可能随之变化，建议来之前向社区报备并咨询。3.如果在您回乡的路上，疫情发生变化也可以及时咨询。【回答】

5. 个人账户流水过大违法么

不违法，但会被调查。个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体来源的。但有以下几种情况，是会被银行监管查询的:1、根据《反洗钱法》，到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。2、客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付。3、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户。4、客户长期不使用的银行卡账户，其资金账户却突然发生大量的资金收付。反洗钱监督管理第九条国务院有关金融监督管理机构应当参与制定反洗钱监管的金融机构在其监管下，提出要求金副融机构在其监督下建立健全反洗钱内部控制制度的规定，法律和国务院规定的其他反洗钱工作。第十条国务院反洗钱行政主管部门应当建立一个反洗钱信息中心，负责接收和分析报告的可疑交易，并将分析结果报告给国务院反洗钱行政主管部门按照有关规定，国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。第十一条国务院反洗钱行政主管部门可获得必要的信息从国务院有关部门和机构的目的是执行反洗钱资金监控的职责，应当由国务院有关部门和机构。国务院反洗钱行政主管部门应当定期向国务院有关部门、机构报告反洗钱工作情况。第十二条海关发现个人携带入境、出境的现钞或者无记名证券超过规定数额的，应当及时通知反洗钱管理部门。前款规定应当分发的数额标准，由国务院反洗钱行政主管部门会同海关总署制定。管理部门。前款规定应当分发的数额标准，由国务院反洗钱行政主管部门会同海关总署制定。

6. 个人账户流水过大违法么

法律分析：流水大不违法，银行对于个人交易流水的金额是没有加以法律规定要求的。但是需要注意的是，交易比较频繁，流水过大可能会自动触发银行反洗钱系统，会提高风险评级，这种情况你可以提供资料证明自己是合法交易。如果是因为赌博是算违法的，一般是会被行政处罚的，严重的话，会构成赌博罪的，会负刑事责任的。赌债不受法律保护，一般难以追回。你本人也属于聚众赌博的犯罪嫌疑人，可以收集证据向警察举报，如果你能积极举报他人的赌博，公安机关会根据具体情节予以从轻减轻处罚 。法律依据：《中华人民共和国刑法》 第三百零三条 以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。 开设赌场的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

7. 个人账户流水过大违法么

法律分析：不违法，但会被调查。
个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体来源的。但
法律依据：《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 第二条 本办法所称人民币支付交易，是指单位、个人在社会经济活动中通过票据、银行卡、汇兑、托收承付、委托收款、网上支付和现金等方式进行的以人民币计价的货币给付及其资金清算的交易。
大额支付交易，是指规定金额以上的人民币支付交易。
可疑支付交易，是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。

8. 个人账户流水过大违法么？

法律分析：流水大不违法，银行对于个人交易流水的金额是没有加以法律规定要求的。但是需要注意的是，交易比较频繁，流水过大可能会自动触发银行反洗钱系统，会提高风险评级，这种情况你可以提供资料证明自己是合法交易。
如果是因为赌博是算违法的，一般是会被行政处罚的，严重的话，会构成赌博罪的，会负刑事责任的。赌债不受法律保护，一般难以追回。你本人也属于聚众赌博的犯罪嫌疑人，可以收集证据向警察举报，如果你能积极举报他人的赌博，公安机关会根据具体情节予以从轻减轻处罚 。

法律依据：《中华人民共和国刑法》 第三百零三条 以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。 开设赌场的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。