如何开发理财客户？

1. 如何开发理财客户？

对公司而言，成功不只是意味着把产品或服务出售给个别的购买者。成功意味着了解谁是你的客户，了解他们的背景并能比其它竞争对手更好的满足客户的要求。要清楚地了解客户，最好的办法之一就是帮助你的客户，这就意味着必须对重点客户的业务了如指掌，特别是重点客户所面对的市场需求情况。如果能比客户自己更早发现潜在的市场机会，然后同客户一道共同策划，挖掘并把握这些潜在的机会，以此来提高客户的竞争实力，这样双方都获益良多。
  能洞察出潜在的市场机会，并非单纯去探听客户或者客户的顾客之需求，而是要求对客户业务的战略思想、客户本身以及客户所面对的市场有一个深入的了解。要有分析、研究和策划的技巧，开放的思想，对未知事物的好奇心以及开拓创新的精神，同时还要对客户的灵活性、创造性和经验充满信心。挖掘潜在的市场机会要耗费大量的精力。正因为如此，只能有选择性地针对重点客户进行。在执行时，必须与客户结成团队，发掘出对其具有重要价值的机会，并帮助付诸实施。
满意请采纳。

2. 做金融理财的人怎么开发客户？

金融理财开发客户的四大技巧
一、集中所有的精力单爆几个行业
广度有了，深度没有是不行的。单爆几个行业，成交了数单后，就需要开始把所有的精力都放在这几个客户的左右，左邻右舍，隔壁、前后，重中之重。他们就是投资榜样，我们所有的成交就围着这三个人转悠。我们要花百分之五十的精力投入到这个片区，数个片区。从此，我们把这几个片区打开了突破口，这才叫真正的单爆。
二、激发自身优势
开单后，我们已经已经种下了这个果子，我们就围着他们转，我再也不跑了。我们开口全是“哎，你隔壁投了多少钱”，“要不就是你对门投了多少钱”，“就在你门背后这家公司谁谁谁谁谁投了多少钱。”大家感觉是不是羊群示范作用啊？绝对有安全感啊。
三、做人情转介绍
继续和成交的客户做好人情，比如周末愉快短信和养生短信。
做销售就是学做人，增长能力，积累人脉！为此创建了销售实战交流千人裙（号：，验：215，验证码不对不给进群）给你非一般的收获：1、与高手互动，提出自己当下的问题，得到定制化的解答；2、与高手互动，与各个行业大神交流，思维得到锻炼眼界得到提升；3、各行业大神纯粹以学习为目的，更有利于积累人脉；4、里面哟各种销售思维技巧类型文件，找资料不必再东奔西跑。
四、根据客户群的特点利益驱动
1、客户群特点一：赚钱很不容易，起早贪黑
起早贪黑很不容易，在这上面开始给他们找共鸣了。就是我们要分析他们特点，我们要跟他们找共鸣，就从赚钱很不容易开始入手。起早贪黑。
2、客户群特点二：文化程度很低
客户可能不理解，超过了他的理解程度或者是超过了他的想象或者他接触的不是这样的人。他周围没有玩金融理财的，超出他的想象，他是天然的抵触理解起来非常的费劲，所以他的理财一般都是存银行。
他的想法很简单：1.安全。2.我要用钱的时候能马上取的出来。我们要顺应他想知道吗？要顺着他这个思路，不能上来就驳斥他，我要跟这些人谈判或跟他们聊天，千万不要上来就跟他讲那些东西，你的理财没问题，大叔你的理财太好了，放在银行里，买部分理财。真的好，安全，先恭维他没问题。
3、客户群特点四：他们不愿意跟你合作的原因，害怕投资收不回来
所有人都会有这种顾虑，你要是想打消他们这个顾虑一定是需要数量级的，是什么？信任感。没有信任，别谈，是不是？
4、自身：专注解决信任 
金融产品，最重要的是什么，信任！这个大家心里很清楚，我们大家都知道信任，一个月见一次客户，见两次客户，和一个月见20次客户，这信任度是完全不同的。
5、卖产品就是卖故事：钱生钱
多讲讲这些，以色列人的这些理财，犹太人的理财，讲个笑话也很容易啊，是吧？讲个理财的笑话，给客户讲一下，大家在“哈哈”的这个笑声当中这关系就近了，多准备一些理财的笑话，很有意思。

3. 您好，我是一名投资理财的业务员，我刚做上，我想咨询一下，我应该怎么做？怎么去发展客户？

发布一些理财的技巧，或者你的理财经历。让别上找上你。
 
一般找客户有以下几种方法：
1. 从您认识的人中发掘，多认识朋友；
2. 结识像您一样的销售人员,特别是产品相关产业的销售员；
3. 企业黄页，专门的行业网站，还有阿里巴巴，买卖网，慧聪网这些商务平台
4. 分类网站，现在好多人找同城交易都会去58同城，赶集，同城论坛等这类网站。多发布，多更新，多曝光你的信息，让有需要的找到你。
5. 在潜在客户可能出现的地方发布你的产品信息。
6. 通过搜索引擎，找到那些正在网上找你产品的客户。

4. 理财顾问怎么开发客户

理财顾问如何开发客户1首先，理财顾问应该认清个人的定位，是专业的提供理财规划咨询服务的人员。2这就与销售存在很大区别，因为立足点是客户，而不是始终需要考虑产品。3因此，理财顾问的目标，应该是为客户提供第三方的关于理财规划的专业服务。4理财顾问开发客户，一方面，可以经常参加各种理财交流活动或者沙龙。5在交流中不断提升自己的专业能力和知名度，让客户能够认可你，自然会来找你。6积累到一定程度之后，可以尝试自己举办讲座或者培训之类的活动，积累客户资源。7还可以申请相关的公众号，定期推送一些真材实料吸纳更多的粉丝，必然可以转化一部分为客户。

5. 金融行业怎样开发新客户，我们公司是做投资理财的？

1.
开发新客户，最主要的问题是客户对公司的信任，所以该公司应该做好充分的工作，给投资人以安全感，让顾客放心把自己的钱交给公司保管。
2.
公司已方面在打造信誉的时候，另一方面应该吸引新顾客加入，扩大宣传力度，让不知道的人知道，不了解的人了解，这样公司的交易规模肯定会扩大。

6. 投资理财公司的投资顾问具体怎么开发客户？

1、投资顾问要去找客户的方法有很多，寻找潜在客户是销售循环的第一步，在确定市场区域后，就得找到潜在客户在哪里并同其取得联系。在寻找潜在客户的过程中，可以参考以下“MAN”原则： 
M： MONEY，代表“金钱”。所选择的对象必须有一定的购买能力。 
A： AUTHORITY，代表购买“决定权”。该对象对购买行为有决定、建议或反对的权力。 
N： NEED，代表“需求”。该对象有这方面（产品、服务）的需求。 
2、投资顾问是指专门从事于提供投资建议而获薪酬的人士，它是专户理财服务中非常重要的角色。客户在接受专项理财服务的过程中，第一个遇到的服务者就是投资顾问，并且投资顾问与客户的沟通与交流将贯穿服务的始终。投资顾问的任务是帮助客户达成财务目标，为此他需要始终与客户保持全面深入的交流。

7. 我是一名刚刚接触理财行业的理财师，自己没有老客户，前期想做业绩的话，要怎么去开展呢？

摘自Beta理财师《成长手册》——理财师一定要读懂客户心理


其实和客户交流是有规律可循的，就像打电话，次序是不能错的。

理财师需要经常和客户打交道，我们经常会遇到这种情况，当你使出浑身解术，口干舌燥后，才发现他根本不是“真正顾客”。究竟为何会出现这种现象呢？其实和客户交流是有规律可循的，就像打电话，次序是不能错的。那么如何更好的服务客户，小编今天就教大家几招如何瞬间认清顾客并一举攻下？

随声附和型

【表现】这类顾客是对什么都不发表意见，不论理财师说什么都点头称是或干脆一言不发。
【分析】不论理财师说什么，此类顾客内心已经决定今天不准备买了。他只是为了了解产品的信息，想提早结束你对商品的讲解，所以随便点头，随声附和“对“让理财师不在推销，但内心却害怕如果自己松懈则理财师乘虚而入，令其尴尬。
【解决方法】若想扭转局面，让这类顾客说“是”，应该干脆问“先生(小姐)，您为什么今天不买？”趁顾客疏忽大意的机会攻下，突如其来的质问会使顾客失去辩解的余地，大多会说出真话，这样就可以因地制宜的围攻。

强装内行型

【表现】　此类顾客认为对产品比理财师精通得多。他会说“我很了解这个产品”等，他又会说一些令理财师着慌或不愉快的话。这类顾客硬装内行，有意操纵产品的介绍，常说“我知道，我了解”之类的话。
【分析】此类顾客不希望理财师占优势，或强制于他，想在周围人前显眼。但是他知道自己很难对付优秀的理财师，因此，用“我知道”来防御和保护自己，暗示理财师他懂，你不要来骗我。
【解决方法】应该让顾客中圈套，如果顾客开始说明商品功能特性时，你可假装顺同点头称是，顾客会很得意。当因不懂而不知所措时，你应该说“不错你对产品了解真详细，你是否现在就买呢？”顾客为了向周围人表示自己了解产品装了不起，故此一问顾客一时不知如何回答，而开始慌张，这时正是你开始介绍产品的最好时机。

爱慕虚荣型

【表现】此类顾客渴望别人说自己有钱
【分析】此类顾客可能债务满身，但表面上仍要过豪华生活，只要理财师进行合理的诱导便有可能使其冲动性购买。
【解决方法】应附和他，关心他的资产，极力赞扬，假装尊敬他，表示要向他学习，明白他会顾及面子会咬咬牙买下商品。但他不会把表情写在脸上，因此，这类顾客很容易中圈套。可通过产品时尚外观或某些特殊的功能卖点，可给其带来某方面虚荣心的满足。

理智型

【表现】此类顾客稳、静、很少开口，总是以怀疑的眼光审视商品，显示出不耐烦的表情，也正因为他的沉稳，这样会导致理财师很压抑。
【分析】此类顾客一般都注意听理财师的讲解，他同时也在分析评价理财师及产品。此类顾客属知识份子发烧友较多，他们细心、安稳、发言不会出错，属于非常理智型购买。
【解决方法】对此顾客销售过程中应该有礼貌，诚实且低调，保守一点，别太兴奋。不应有自卑感，相信自己对产品的了解程度，在现场销售中应多强调产品的实用性功能。

8. 我是做投资理财顾问的，怎么才能让客户意识到，理财很

理财，已经成为现代人的重要生活内容和必备技能之一，人人谈理财，人人去投资。神州大地，各种理财产品纷繁复杂，各种投资渠道扑朔迷离，但是我们做一件事总是沉迷于事件本身，我们很少静下来认真思考，理财的目的是什么?
对于上班族来说，当固定薪水成为自己的唯一收入的时候，一旦失去了这份工作，就有可能面临无米下锅的窘境。如果上班族想要摆脱这样的情况，就要想办法达到财务自由。达到财务自由，其实有两种方式，一种就是提前退休，另外一种就是靠房租、分红、利息、理财收益等方式获得收入。
首先要对自己的收入做好配置。经济学中有个标准普尔定律可以作为参考。在标准普尔定律中，将收入分为四份：10%用于短息消费，20%用于预防突发事件的资金储备，30%用于做风险投资，40%用于保本升值，一方面对抗通货膨胀，另一方面保障整体收入的安全，目的不是能带来多高的收益，而是保护本金，为更长远的财务开支做储备。
在现实生活中我们可能完成不了这么详细的安排，所以依个人情况而定，不过每月至少留下30%的收入用于投资理财，比如兔子金服，年化9%，尽量在保住本金的情况下做投资，等财富积累到一定程度再进行详细的配置。
对于刚步入社会的工薪族来说，收入不是很多，开支占比却很大，一个月下来，如果不加节制，很容易沦为月光族，这时候的你最好不要办理信用卡，因为它会增加你的购买欲，加大生活开支，虽然钱是未来还的，但是没有前期没有很好的打理的收入，到后期会越来越窘迫。比如你办了一张1万的信用卡，这是你的工资还不到5000，交完房租，买了衣服，在你心里一直觉得你还有一万块钱，于是开始请朋友吃饭而不加节制，结果1万的信用卡很快被你刷去一大半，而你的工资又不足以偿还，于是又办了一张信用卡，以卡养卡，但结果是，你的负债增加幅度高于你收入的增加幅度，使你越来越缺乏本钱，没有钱去做投资理财，也就无法尝到财务自由的乐趣。
理财的目的是什么?
你可能会回答，理财的目的不就是更多的钱么?
当然是更多的钱，但更多的钱是多少钱?有没有一个可衡量的目标，有没有一个可量化的标准?
当然有，这标准就是：财务自由。那什么是财务自由呢?就是不用再工作了?就是躺着也有钱花了?就是顿顿能吃香的喝辣的?
在弄懂什么是财务自由之前，我们需要知道一个人的收入是分为两类的：主动收入和被动收入。主动收入就是依靠个人的工作、劳动带来的收入，比如工资、奖金等;被动收入就是依靠个人资产带来的收入，比如银行理财的收益、股市的获利、出租房屋的租金等等。
财务自由就是能用你的被动收入满足所有的花销。这样，即使你不工作，没有了主动收入，也能愉快优雅有尊严地生活。
当然，如果你每个月被动收入有500块钱，你吃糠咽菜每个月只花400块，这样当然也算不上财务自由。所以，我们又给财务自由加了一个量化指标：在被动收入能满足你的花销的前提下，能给你带来被动收入的资产大于100万美元的人士，我们称之为“高净值”人士，也就是真正实现了财务自由的人。