金融行业怎么做

1. 金融行业怎么做

目前国内金融市场，对金融人才的需求很大，尤其是急缺金融分析师、金融工程师、特许财富管理师、基金经理、精算师、副总裁级高管、稽查监管人员、产品开发人员、后台工作人员(在财务、结算、税务方面有经验)等九大类人才。
金融分析师(CFA)：在欧美等发达国家和地区，获得CFA资格几乎是进入投资领域从业的必要条件，全球至今仅有3.55万人通过考试，而我国大陆，目前约50人拥有此资格，未来3年对CFA的需求量将超过5000人。
金融工程师：注重金融市场交易与金融工具的可操作性，将最新的科技手段、规模化处理方式(工程方法)应用到金融市场上，创造出新的金融产品、交易方式，从而为金融市场的参与者赢取利润、规避风险或完善服务。
特许财富管理师：5年以上金融机构工作经验，有良好的经济学基础和至少精通两个投资领域，其要求之高，很少人能通过。
投资管理人才：市场急需大量的投资管理人才，这些投资管理人才主要包括风险投资人才、融资租赁人才、金融业务代表、个人投资顾问等。
稽查监管人员：有能力胜任者，只有在薪水能高于原先30%到40%才愿意跳槽。
金融业指的是银行与相关资金合作社，还有保险业，除了工业性的经济行为外，其他的与经济相关的都是金融业。
金融业是指经营金融商品的特殊行业，它包括银行业、保险业、信托业、证券业和租赁业。

2. 金融行业是干嘛的呀！

金融业指的是银行与相关资金合作社，还有保险业，除了工业性的经济行为外，其他的与经济相关的都是金融业。

3. 如何做好金融行业商业化？

——原标题：2019年中国金融科技行业市场分析：驱动金融智能化变革 未来存在两大发展风口1、中国金融科技行业的首个发展规划和顶层设计发布
“AI+金融”是刚刚闭幕的世界人工智能大会上热门议题之一。2019世界人工智能大会不仅吸引了华为、腾讯、微软、IBM、商汤科技等科技公司，还吸引了中国银行、中国工商银行、中国建设银行、中国平安、蚂蚁金服等金融公司。
金融科技在世界人工智能大会上被热议，是中国金融科技蓬勃发展的真实写照。2019年8月下旬，央行颁布了《金融科技(FinTech)发展规划(2019-2021年)》(以下简称“《规划》”)，这是中国金融科技行业的首个发展规划和顶层设计。
与会的行业人士普遍认为，随着《规划》的颁发，中国金融科技将迎来长足的发展，“人工智能下一个风口是金融科技的2B业务”。
咨询公司KPMG预测，中国金融科技领域的投融资额，将在2020年超越美国。
2、中国金融科技行业发展前景广阔
据悉，美国金融科技起步较早。原因是金融危机后，次级客群征信需求、监管科技需求日益受到关注;另外，21世纪以来，AI、大数据的发展让大数据风控、智能投顾、智能投研、区块链等技术在美国呈现跨越式发展。
相比较而言，中国的金融科技起步较晚，但以2013年移动支付快速发展为起点，金融科技已经广泛应用于支付、财富管理、消费金融、保险科技、监控科技等领域。
2019年被业内誉为“金融科技的变革之年”，这一年，依托人工智能等新技术，从“数字化”、“智能化金融”、“网络化”打造科技金融新生态，助力金融行业提升服务水平，不断推动金融行业转型升级。
据前瞻产业研究院报告数据显示，2018年全球金融科技投资行业发展景气高，行业投资规模显著提升。具体来看，在投资规模上，2013-2018年，全球金融科技行业投资规模波动上升。2018年，全球金融科技投资金额创下历史纪录，投资金额达1118亿美元，是2013年的近6倍。
2013-2018年全球金融科技投资金额统计及增长情况



数据来源：前瞻产业研究院整理
2018年中国金融科技投融资规模相比2017年大幅增长，达到205亿美元，略等于中国金融科技2014年到2017年4年间投融资的总和。这一年，蚂蚁金服、京东金融、度小满等为代表的金融科技公司进入高速成长期，各自完成了金额庞大的战略投资。其中，蚂蚁金服完成C轮融资140亿美元，占全球2018年上半年金融科技总融资额的近25%，京东金融完成20亿美元战略融资，百度旗下的度小满金额也完成了19亿美元的战略投资，中国金融科技产业在资本市场表现十分突出。
2014-2018年中国金融科技投资总额及投资企业数量统计情况



数据来源：前瞻产业研究院整理
第一财经总经理陈思劼表示，在金融和商业领域一场深刻的变革已经在发生。一批新型的金融机构从一开始就依靠技术革新、金融科技来开辟市场，而传统的金融机构也开始意识到必须要积极地布局智能金融的业务，包括大数据、云计算、人工智能、区块链等技术，才能拥有自己的未来。新技术不断催生金融科技新物种、新模式、新产业。可预见的是更富有获利效率的金融科技新生态正在形成。
政策的支持也为行业的新一轮快速发展奠定了基础。2019年8月下旬，央行颁布了《金融科技(FinTech)发展规划(2019-2021年)》，这是中国金融科技行业的首个发展规划和顶层设计，对金融科技推动我国金融业高质量发展给予了充分肯定，也为行业发展指明了方向。
根据《规划》目标，未来的三年将成为金融科技发展的关键期。度小满金融CEO朱光此前表示，未来3至5年中国金融科技将进入最好的时代，同时赶上人工智能科技的高速发展期，人工智能落地的场景非常多。
度小满金融副总裁许冬亮在会上表示，近年来，中国金融科技领域的投资呈现爆发性的上升态势，按照这个趋势的发展，3年之后我们在这个层面有机会超越美国。中国有非常强的优势，第一，巨大的人口基数以及爆发的消费需求孕育大量的发展机会;第二，移动互联网的发展也给金融科技的发展奠定了非常好的基础。
3、中国金融科技快速发展驱动金融智能化变革
中国金融科技的快速发展驱动金融智能化变革。“事实上，人工智能应用的一个重要前提是产业的数字化和数据化，目前在金融、互联网等领域，人工智能应用较为深入，根本原因是这两个产业的数字化进程最为彻底。”同盾科技有限公司副总裁李伟东表示。
许冬亮认为，金融科技将在获客、风控及服务三方面对金融业进行智能化改造。在智能获客方面，许冬亮认为平台需要三个重要的能力，第一是用户的多维度实时触达能力;第二是用户画像构建能力，“光触达用户不够，还要了解用户”;第三是算法，“能够把(用户)需求及时匹配”。
在风控及服务方面，许冬亮表示，度小满金融在金融云、金融大脑的“技术底座”的基础上，利用反欺诈、多头防控、信用风控等技术，帮机构有效应对风险;依托智能经营、智能投研、智能机器人(14.650, 0.24, 1.67%)客服等技术，帮助机构降本提效。
上海新颜人工智能科技有限公司CEO黄向前重点介绍了人工智能技术在风控方面对金融的改造。黄向前表示，“从我们掌握的数据情况来看，目前在国内智能金融应用投融资市场里面，智能风控占比约三分之一。从整个应用的效果来看，智能风控最活跃、市场规模占比最大。”
黄向前指出，人工智能助力打破传统金融风控技术壁垒，“人工智能技术赋能风控后，能够通过大量数据运算之后进行风险定价，从获客到信贷的授信、放款、催收，能够实现全流程化的处理。人工智能技术在提高效率、放贷的精准度、降低风险这一块都起到了决定性的作用”。
此外，黄向前认为，随着计算机视觉大规模的使用，图像的处理、检索、重构都能极大地提高整个智能风控的效率、效果。“在支付过程中，已经开始大规模地通过人脸识别实时地做一些风险的控制。此外，利用虹膜和声纹等生物特征进行风控的尝试，也能提升反欺诈的效果。”
“未来，随着区块链技术、5G技术大规模应用，新一代的人工智能技术将使整个金融行业的业务运营、风控、贷后相关的管理发生革命性的变化。”黄向前称。
4、未来中国金融科技风口在哪?
金融智能化变革成为趋势，未来的发展方向在哪?李伟东坚定地认为，人工智能下一个风口是金融科技的2B业务。
德意志银行环球金融交易业务部中国创新及金融科技产品主管祝一也认为发展方向是2B的业务。“其实外资银行大部分在中国国内都不是以网点取胜，我们关注的主要业务还是2B的业务”。
“我们是希望把客户和我们的金融科技合作伙伴打包在一个圈上发挥更大的作用，让银行不再像传统银行，金融科技公司也不是传统的金融科技公司，客户也会变得更加数字化和智能化。”祝一表示。
北京眼神科技有限公司创始人兼CEO周军则认为，金融风口在银行业务，将银行的理财产品植入民众生活各个场景里去，让金融和民众生活场景密不可分，这是金融企业应该做的事情。
1)在苏宁金融研究院院长助理薛洪言看来，金融科技发挥作用可以从两个角度衡量：
一个是金融科技的角色，激活了传统金融科技里的活力;
第二个是在科技金融融合的过程当中，科技本身慢慢独立化，独立的解决方案对外输出和赋能，科技开始成为金融业的生产要素。
2)薛洪言认为，未来金融科技的风口体现在两个方面：
一是在金融业内部从C端到B端的转移带来整个金融科技进一步的发展风口。
二是从金融到产业的拓展。其实金融科技不仅可以用于金融行业，还可以运用到产业领域、智慧城市的建设等，这也是未来一个大的风口。从场景的拓展来看，整个金融科技未来的风口在于场景不断地深化和拓展。
——更多数据来源及分析请参考于前瞻产业研究院发布的《中国科技金融服务深度调研与投资战略规划分析报告》。

4. 如何做好金融行业！

一．职业形象。一个好的经纪人，其职业形象是首要事项。我们虽然不提倡以貌取人，但一个良好的精神面貌，举止形象的确可以给人一种先入为主的良好的开端，经纪人的穿着和他的外表整洁都能带给客户一种感性的信息。同所有行业一样，笔者以为期货业的客服经纪人同样是一个具有热情开朗的个性，同时也是一个具有良好表达和沟通能力的服务形人才，这种沟通不仅包括口头和书面，同时还包括非语言沟通，比如形体。而其的特性恐怕是比之其他行业应该更拥有一份成稳和内敛。期货是一个高风险高收益的领域，金融期货更是具有其广泛的现实意义和投机市场，所以，一个好的金融期货经纪人，除了具有以上谈到的几多职业形象外，还应该把“风险揭示”作为形象的一部分来时刻提醒那些你所服务的对象，包括那些相关的法律法规对各种可能出现的情况之处置办法。不能一味夸大期货市场以小博大的暴利性。

二．专业素养。一个好的经纪人，必须具有过硬的期货知识和相关交易经验，如果说商品期货的经纪人更偏重于实物的从开采、加工、物流、配置等相关知识，那么金融期货的经济人则面临的品种专业性将更强，所需要关注的信息也不尽相同。作为一名优秀经纪人，笔者以为，除了整理研究部门相关的成果主动提供给客户以外，最好还要有自己的一个主攻方向，只有如此才能体现出在对客户实际问题上的差异性与特色。经纪人可以根据个人实际情况与爱好，重点学习一个细分市场的所有知识（所谓“宁可挖井，而不开湖”就是这个道理），并与相应的分析师、研究员结成工作小组，这不仅有利于个人品牌的创建，也能提高工作效率，最重要的是为客户提供更优质更个性专业化的服务，同时也间接为公司创造更多的现实利润。

金融是一个大范畴，他涵盖了银行、保险、证券、期货、信托等多个领域，专业性极强。要把金融期货的客服工作做好，就要学习和专研包括统计、运筹、会计、数理、价值工程等多项与之相关的课程，同时要做到对国内乃至整个世界的各大金融市场的熟识和认知。当然旦从该段来看，也许有人会诧异于本文上段相述观点有驳，那么笔者这里想解释的就是四个字“一专多能”，只有如此，才能让我们的经纪人在面对不同客户所提出的不同问题时，都能做到头头是道，而又有所专攻。

三．待人接物。这里所指的待人接物并非我们平时所指地简单接待或者交流，而是要求我们的经纪人在面对不同类型的客户时所必须采用的不同服务方法。简单来讲就是先要做到客户细分。我们的客户大致可分为个人客户与机构两大类。

对于个人客户，我们应该对他们做好风险教育工作，帮助其做足理性投资，不追求盲目的高回报，尽量避免重大亏损，以有限的风险获取相对的稳定回报。
对于专业投资机构客户，比如基金公司、银行与保险公司，我们可以从投资理财的角度出发，尽量搞好公共关系，提高研究水平，设计出与风险相匹配的投资方案，采取组合投资、投机与套利相结合等多种交易方式，帮助其取得较为稳定且长期的投资收益，降低投资风险。

5. 如何做好金融行业！

一．职业形象。一个好的经纪人，其职业形象是首要事项。我们虽然不提倡以貌取人，但一个良好的精神面貌，举止形象的确可以给人一种先入为主的良好的开端，经纪人的穿着和他的外表整洁都能带给客户一种感性的信息。同所有行业一样，笔者以为期货业的客服经纪人同样是一个具有热情开朗的个性，同时也是一个具有良好表达和沟通能力的服务形人才，这种沟通不仅包括口头和书面，同时还包括非语言沟通，比如形体。而其的特性恐怕是比之其他行业应该更拥有一份成稳和内敛。期货是一个高风险高收益的领域，金融期货更是具有其广泛的现实意义和投机市场，所以，一个好的金融期货经纪人，除了具有以上谈到的几多职业形象外，还应该把“风险揭示”作为形象的一部分来时刻提醒那些你所服务的对象，包括那些相关的法律法规对各种可能出现的情况之处置办法。不能一味夸大期货市场以小博大的暴利性。
二．专业素养。一个好的经纪人，必须具有过硬的期货知识和相关交易经验，如果说商品期货的经纪人更偏重于实物的从开采、加工、物流、配置等相关知识，那么金融期货的经济人则面临的品种专业性将更强，所需要关注的信息也不尽相同。作为一名优秀经纪人，笔者以为，除了整理研究部门相关的成果主动提供给客户以外，最好还要有自己的一个主攻方向，只有如此才能体现出在对客户实际问题上的差异性与特色。经纪人可以根据个人实际情况与爱好，重点学习一个细分市场的所有知识（所谓“宁可挖井，而不开湖”就是这个道理），并与相应的分析师、研究员结成工作小组，这不仅有利于个人品牌的创建，也能提高工作效率，最重要的是为客户提供更优质更个性专业化的服务，同时也间接为公司创造更多的现实利润。
金融是一个大范畴，他涵盖了银行、保险、证券、期货、信托等多个领域，专业性极强。要把金融期货的客服工作做好，就要学习和专研包括统计、运筹、会计、数理、价值工程等多项与之相关的课程，同时要做到对国内乃至整个世界的各大金融市场的熟识和认知。当然旦从该段来看，也许有人会诧异于本文上段相述观点有驳，那么笔者这里想解释的就是四个字“一专多能”，只有如此，才能让我们的经纪人在面对不同客户所提出的不同问题时，都能做到头头是道，而又有所专攻。
三．待人接物。这里所指的待人接物并非我们平时所指地简单接待或者交流，而是要求我们的经纪人在面对不同类型的客户时所必须采用的不同服务方法。简单来讲就是先要做到客户细分。我们的客户大致可分为个人客户与机构两大类。
对于个人客户，我们应该对他们做好风险教育工作，帮助其做足理性投资，不追求盲目的高回报，尽量避免重大亏损，以有限的风险获取相对的稳定回报。
对于专业投资机构客户，比如基金公司、银行与保险公司，我们可以从投资理财的角度出发，尽量搞好公共关系，提高研究水平，设计出与风险相匹配的投资方案，采取组合投资、投机与套利相结合等多种交易方式，帮助其取得较为稳定且长期的投资收益，降低投资风险。

6. 如何做好金融行业！

一．职业形象。一个好的经纪人，其职业形象是首要事项。我们虽然不提倡以貌取人，但一个良好的精神面貌，举止形象的确可以给人一种先入为主的良好的开端，经纪人的穿着和他的外表整洁都能带给客户一种感性的信息。同所有行业一样，笔者以为期货业的客服经纪人同样是一个具有热情开朗的个性，同时也是一个具有良好表达和沟通能力的服务形人才，这种沟通不仅包括口头和书面，同时还包括非语言沟通，比如形体。而其的特性恐怕是比之其他行业应该更拥有一份成稳和内敛。期货是一个高风险高收益的领域，金融期货更是具有其广泛的现实意义和投机市场，所以，一个好的金融期货经纪人，除了具有以上谈到的几多职业形象外，还应该把“风险揭示”作为形象的一部分来时刻提醒那些你所服务的对象，包括那些相关的法律法规对各种可能出现的情况之处置办法。不能一味夸大期货市场以小博大的暴利性。
二．专业素养。一个好的经纪人，必须具有过硬的期货知识和相关交易经验，如果说商品期货的经纪人更偏重于实物的从开采、加工、物流、配置等相关知识，那么金融期货的经济人则面临的品种专业性将更强，所需要关注的信息也不尽相同。作为一名优秀经纪人，笔者以为，除了整理研究部门相关的成果主动提供给客户以外，最好还要有自己的一个主攻方向，只有如此才能体现出在对客户实际问题上的差异性与特色。经纪人可以根据个人实际情况与爱好，重点学习一个细分市场的所有知识（所谓“宁可挖井，而不开湖”就是这个道理），并与相应的分析师、研究员结成工作小组，这不仅有利于个人品牌的创建，也能提高工作效率，最重要的是为客户提供更优质更个性专业化的服务，同时也间接为公司创造更多的现实利润。
金融是一个大范畴，他涵盖了银行、保险、证券、期货、信托等多个领域，专业性极强。要把金融期货的客服工作做好，就要学习和专研包括统计、运筹、会计、数理、价值工程等多项与之相关的课程，同时要做到对国内乃至整个世界的各大金融市场的熟识和认知。当然旦从该段来看，也许有人会诧异于本文上段相述观点有驳，那么笔者这里想解释的就是四个字“一专多能”，只有如此，才能让我们的经纪人在面对不同客户所提出的不同问题时，都能做到头头是道，而又有所专攻。
三．待人接物。这里所指的待人接物并非我们平时所指地简单接待或者交流，而是要求我们的经纪人在面对不同类型的客户时所必须采用的不同服务方法。简单来讲就是先要做到客户细分。我们的客户大致可分为个人客户与机构两大类。
对于个人客户，我们应该对他们做好风险教育工作，帮助其做足理性投资，不追求盲目的高回报，尽量避免重大亏损，以有限的风险获取相对的稳定回报。
对于专业投资机构客户，比如基金公司、银行与保险公司，我们可以从投资理财的角度出发，尽量搞好公共关系，提高研究水平，设计出与风险相匹配的投资方案，采取组合投资、投机与套利相结合等多种交易方式，帮助其取得较为稳定且长期的投资收益，降低投资风险。

7. 金融怎么做

一.金融是什么，具体如下：
金融指货币的发行、流通和回笼，贷款的发放和收回，存款的存入和提取，汇兑的往来等经济活动。
金融就是对现有资源进行重新整合之后，实现价值和利润的等效流通。 （专业的说法是：实行从储蓄到投资的过程，狭义的可以理解为金融是动态的货币经济学。）
在金本位时代，黄金是世人公认的最好价值代表。金，指的是金子，融，最早指固体融化变成液体，也有融通的意思，所以，金融就是将黄金融化分开交易流通，即价值的流通。
如今黄金已很大程度上被更易流通的纸币、电子货币等所取代，但是黄金作为价值的流通并没有变。离开了价值流通，金融就成为“一潭死水”，价值就无法转换，经济就无法运转。
同许多其它学科一样，金融学的本质是研究探索金融的客观规律，然而由于人类进入金融社会的时间还非常短，因此人类仍处在金融洪荒时代，距发现金融规律还有很长的路要走，正因如此，金融危机频发。
二.金融怎么做，具体如下：
1.银行的借贷业务和增值服务、证券业务（买卖股票）、保险业务、期货业务等等。凡是有关资金的活动都可以称作金融活动。
2.在不同的金融市场，人们进行不同的金融活动。如证券市场，我们就买卖股票。
3.“金”就是资金，“融”就是对资金的使用。那么金融就是运用资金了。
4.金融行业不同于传统的工业，而是隶属于第三产业，亦即服务业。如我们去银行，享受了银行为我们进行存款、贷款的服务，而银行收取了相应的服务费用。 

8. 金融业务该怎么做

首先，要了解金融业务包括的主要是以下几种：一、负债业务
1、各类存款：活期存款、定期存款和储蓄存款
2、长、短期借款：短期有同业借款、向中央银行借款、转贴现、回购协议、大额定期存单和欧洲货币市场借款；长期有发行金融债券：资本性债券、一般性金融债券和国际金融债券。
二、资产业务
1、放款业务
2、投资业务
三、中间业务
主要有三种类型，即担保和类似的或有负债、承诺，以及与利率或汇率有关的或有项目。
担保和类似的或有负债包括担保、备用信用证、跟单信用证、承兑票据等。
所以，要了解一下这几项业务相关的结转的环节，和相关的知识。
金融业务包括的很多，也很难学。所以，加油！
以上介绍的业务主要是银行里的业务。